Opções De Negociação De Fidelidade Em Ira

Opções de negociação em Roth IRAs (SCHW) Roth contas individuais de aposentadoria (IRAs) tornaram-se extremamente populares nos últimos anos. Ao pagar impostos sobre contribuições agora, os investidores podem evitar pagar impostos sobre os ganhos de capital no futuro, quando os impostos provavelmente serão maiores. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras que os IRAs tradicionais, no entanto, incluindo restrições sobre retiradas e limitações sobre tipos de valores mobiliários e estratégias de negociação. Neste artigo, considere o uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes para os investidores terem em mente. Por que usar as opções A primeira pergunta que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém quer usar opções em uma conta de aposentadoria Ao contrário dos estoques, as opções podem perder seu valor inteiro se o preço da ação subjacente não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas os tornam significativamente mais arriscados do que ações tradicionais, títulos ou fundos que normalmente aparecem nas contas de aposentadoria do Roth IRA. (Para mais informações, consulte: Noções básicas sobre opções: Introdução.) Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, existem muitos casos em que podem ser apropriados para uma conta de aposentadoria. As opções de compra podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longo contra riscos de curto prazo, bloqueando o direito de vender a um preço determinado, enquanto as estratégias de opções de chamadas cobertas podem ser usadas para gerar renda se um investidor não se importar em vender suas ações. Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria detém uma carteira comprada composta por fundos de índice de baixo padrão Ampères 500 de baixo custo. O investidor pode acreditar que a economia é devido a uma correção, mas pode ser hesitante em vender tudo e entrar em dinheiro. Uma melhor alternativa poderia ser proteger a exposição SampP 500 com opções de colocação, que lhe proporcionam um preço garantido durante um determinado período de tempo. (Para mais informações, veja: Volatilidade das opções: Introdução.) Restrições Roth Muitas das estratégias mais arriscadas associadas às opções não são permitidas nos IRA de Roth. Afinal, as contas de aposentadoria destinam-se a ajudar os indivíduos a poupar para a aposentadoria em vez de se tornar um abrigo fiscal para especulações de risco. Os investidores devem estar cientes dessas restrições, a fim de evitar qualquer problema que possa ter conseqüências potencialmente onerosas. O Serviço de Receita Federal (IRS) da Publicação 590 contém várias dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um Roth IRA não podem ser usados ​​como garantia de um empréstimo. Uma vez que usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, a negociação de margem geralmente não é permitida em Roth IRAs, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar penalidades. (Para mais, consulte: Roth IRAs: Investing and Trading Dos e Donts.) Roth IRAs também tem limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma chamada de margem. Que coloca restrições adicionais sobre o uso da margem nessas contas de aposentadoria. Esses limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2015 são 5,500 ou 6,500 para aqueles com 50 anos ou mais. Estes não se aplicam a contribuições de rollover ou reembolsos de reservistas qualificados. Interpretando as Regras. Estas regras do IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, ligue os spreads frontais, o calendário VIX se espalha. E combos curtos não são negociações elegíveis em Roth IRAs porque todos envolvem o uso da margem. Os investidores de aposentadoria seriam sábios para evitar essas estratégias, mesmo que fossem permitidos, em qualquer caso, uma vez que estão claramente orientados para a especulação em vez de salvar. (Para mais, veja: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.) Os corretores diferentes têm regulamentos diferentes quando se trata de quais operações de opções são permitidas em um Roth IRA. A Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais nas contas Roth IRA, enquanto a Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restritas, pelo que alguns negócios que tradicionalmente requerem margem são permitidos em uma base muito limitada. O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociação de opções, dependendo da sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem ser fora de limites para um investidor independentemente. Muitas dessas aplicações exigem que os comerciantes tenham conhecimento e experiência como pré-requisito para as opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de uma tomada de risco excessiva. (Para mais, consulte: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros) A linha inferior, enquanto Roth IRAs geralmente não são projetados para negociação ativa. Investidores experientes podem usar opções de ações para proteger carteiras contra perda ou gerar renda extra. Essas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco de longo prazo. Enquanto reduz o churn da carteira. No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções nas contas de aposentadoria do Roth IRA, com exceção de investidores experientes que buscam proteger riscos. As opções raramente devem ser usadas como uma ferramenta especulativa nessas contas, a fim de evitar potenciais problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos previstos para financiar a aposentadoria. (Para mais, consulte: Os investimentos mais comuns do Roth IRA.) 3 de outubro de 2009 middot 4 Comentários Como você pode juntar da leitura deste blog, eu tenho feito muita pesquisa em estratégias de negociação de opções e opções. I8217ve recentemente decidiu que era hora de me posicionar para o próximo passo: colocar o que I8217ve aprendido em uso em mais investimentos da minha família. Um grande pedaço do nosso portfólio é em Fidelity IRAs, então, para mim, isso significou completar a papelada para passar para um deles para um ThinkOrSwim IRA. Pensando em nadar Nos meus dias anteriores, sem instrução, de IRA investindo, escutei os 8220 consultores financeiros8221 trazidos pelos meus empregadores como parte de seus programas 401 (k) e compraram seus fundos mútuos recomendados, o que infelizmente para mim tinha altas taxas anuais. (O IRA inclui um par de rolamentos de 401K). Eventualmente, percebi o impacto dessas taxas e me propus a transição para fundos de taxas mais baixas (e NTF também). Mesmo depois, percebi que eu tinha uma carteira bastante grande que eu poderia obter razoável A diversidade nas grandes capitais dos EUA, investindo diretamente por conta própria e, assim, cortar as taxas juntas. Whoosh, uma grande parte da minha conta foi vendida de mútuo e mudou-se para ações individuais. Através de tudo isso, eu fiquei feliz de usar Fidelity como meu intermediário do IRA. Mas agora que estou pensando em aplicar estratégias de opções no meu IRA, acho que a Fidelity tem algumas barreiras configuradas para mim. Primeiro, Fidelity limita os tipos de estratégias de opções que você pode aplicar em um IRA, e eles dificilmente acham essa informação em seu site. Por exemplo, como parte da minha pesquisa para esta publicação, eu posso encontrar uma única maneira de ver os níveis de opções para os IRAs até eu eventualmente iniciar o processo de aplicação de 9 páginas. I8217m na página 6 antes mesmo de ver os níveis de opções da conta. Acontece que os IRAs só têm acesso a dois níveis. Ou 8220Covered call writing of actions8221 ou 8220Purchase of CallsPutsStraddlesCombinations (equidade e índice) 8221. I8217m já aprovou o segundo e descobriu que a Fidelity ganhou, apesar de me deixar visualizar ordens para algumas estratégias (Iron Condor), eu estava pensando em tentar. Em segundo lugar, como I8217ve bloguei sobre o início do ano, suas comissões sobre opções são bastante altas. A taxa de comissão 8216Silver8217 (para aqueles com contas no total entre 1M e 50K) é 10.95 mais 0.75contratos. Qualquer um apenas começando está olhando para 8220Bronze8221 comissões de 19,95 mais 0,75contrato Então, por que escolher ThinkOrSwim Pode ser que eles enviem clientes dos EUA que financiam sua conta um macaco livre de 8220 muito TOS de moda como um sinal de nossa apreciação 8220. Ao mesmo tempo, aparentemente, o macaco recheado é Muito cobiçado, o verdadeiro sorteio para mim é essa linha da página de descrição da conta IRA: 8220 você pode trocar qualquer estratégia de opção complexa que você quiser, desde que a posição resultante tenha definido o risco. 8221 De ler outras postagens de blog, isso significa que você pode realmente fazer Iron Condors, ou usar posições longas em LEAPs como uma maneira de definir um risco definido em transações curtas de mês próximo, etc. E na frente das comissões, eles têm uma configuração interessante onde Você pode escolher entre um de seus próprios horários de tarifas ou escolher um cronograma de comissão de um importante agente de terceiros. Eu posso comentar demais sobre a última escolha ainda (porque eu não tenho uma conta TOS ativa), mas a agenda TOS padrão para qual qualificar parece muito boa para mim: a comissão é o menor de 2.95contrato - OU - 9.95 mais 1.50contract (apenas uma carga de 9.95 por pernas de propagação ilimitadas). Se I8217m entendendo isso corretamente, um único condor de ferro iria incorrer em comissões do locador entre 11,80 (4 x 2,95) ou 15,95 (9,95 4 x 1,50). Ou seja, 11,80. Como ponto de comparação, na Fidelity isso seria 13.95 (e no TradeKing seria cerca de 22, ouch) Olhando para os negócios mais típicos que eu fiz, as coisas ficam ainda melhores. A venda de uma única chamada seria uma comissão de 2,95 versus Fidelity8217s 11,70 (TradeKing8217s é 5,60). Há também muitas outras coisas que eu aguento no ThinkOrSwim. Como 0 comissões quando as opções curtas individuais ou solteiras da BTC para 0,05 ou menos, 8212 isso ajudará a minimizar o risco fechando as chamadas cedo e, assim, evitando a volatilidade do dia do vencimento. E então, as 3 compras complementares de fundos mútuos por mês, incluindo a família de fundos Vanguard (embora I8217m ainda não tenha certeza se a Vanguard cobrar suas próprias taxas de carga nesta configuração.) E, como muitos corretores, a ThinkOrSwim também oferece descontos sobre taxas de transferência de contas . Atualmente, eles rebaterão até 100 para uma transferência de pelo menos 3.500. E, em seguida, a sua plataforma de negociação de software altamente avaliada (o que eu não fiz muito para explorar ainda). E, quase não é preciso dizer, a TOS não possui taxas anuais de IRA. Ah, e depois disso, essa coisa de macaco livre. Descargo de responsabilidade Não somos planejadores financeiros certificados, nem qualquer outro tipo de consultor de investimentos licenciado, por isso consulte um profissional de investimento antes de investir seu dinheiro. Este site é apenas para uso educacional e de entretenimento. As opiniões apresentadas neste site não constituem, de forma alguma, formas financeiras, de investimento, de impostos ou de qualquer tipo de conselho. Não somos responsáveis ​​por quaisquer perdas sofridas por qualquer parte devido às recomendações publicadas neste blog. O desempenho passado não é garantia de desempenho futuro. E, a menos que seus investimentos sejam segurados através da FDIC, NCUA ou GEICO, eles podem diminuir em valor. Patrocínio de Publicidade Entre em contato comigo diretamente para discutir publicidade neste site. Outros sites copiar 2007ndash2009 Independência geográfica mdash Sitemap mdash WordPress Tema quotdavmpquot por Dave PetersonFidelity Investments vs TD Ameritrade Review Quinta-feira, 5 de janeiro de 2017 Usando dados da StockBrokers Annual Broker Review. Podemos comparar a Fidelity Investments vs TD Ameritrade para determinar qual corretor é melhor para você. Nosso banco de dados inclui milhares de pontos de dados em tudo, desde a funcionalidade ao suporte. Examine mais de perto a Fidelity Investments e a TD Ameritrade. Em primeiro lugar, vamos dividir as taxas de comissão de ambos os corretores para colocar ações e trocas de opções. A TD Ameritrade cobra mais do que a Fidelity Investments pela colocação de ações ordinárias (9.99 e 7.95, respectivamente). Para negociação de opções, a TD Ameritrade possui uma taxa básica de 9,99 e a Fidelity Investments é uma taxa básica de 7,95. Os contratos corroam 0,75 por peça em ambas as corretoras. Note-se que a taxa fixa de negociação não está disponível em todos os lugares, por isso é importante ler as notas completas da comissão para cada corretor saber a quebra completa (vá para qualquer página de avaliação do corretor de ações e, em seguida, clique na guia Taxas das Comissões). As taxas de negociação de lado, ter acesso ao comércio o que você deseja, também são uma consideração importante. A TD Ameritrade oferece aos seus clientes negociação de ações, negociação de opções, fundos mútuos, negociação de Forex e negociação de futuros, enquanto a Fidelity Investments oferece aos clientes acesso a negociação de ações, opções de negociação e fundos mútuos. No que diz respeito aos fundos de investimento, a Fidelity Investments oferece aos seus clientes acesso a 14391 diferentes fundos mútuos, enquanto a TD Ameritrade possui 13503 fundos disponíveis, uma diferença de 888,00. E os ETF sem comissão merecem uma menção, com a TD Ameritrade tendo o melhor graças aos seus 101 ETFs disponíveis em comparação com a oferta da Fidelity Investmentss de 76. Finalmente, ao analisar as características e ofertas mais populares de cada corretor, podemos realmente ver o Diferenças entre os dois. TD Ameritrade torna a negociação virtual disponível para os clientes, enquanto a Fidelity Investments não. Para negociação móvel, a Fidelity Investments e a TD Ameritrade possuem uma aplicação iPhone, aplicação iPad e Android. O banco bancário online também é usado por muitos clientes e várias corretoras fornecem esses serviços. As contas de cheques e os cartões de débito são oferecidos pela TD Ameritrade enquanto a Fidelity Investments oferece contas de cheques, contas de poupança, cartões de débito e cartões de crédito. Tudo em consideração, quando se trata de ferramentas de plataforma, pesquisa e negociação via smartphone, a Fidelity Investments, juntamente com a TD Ameritrade, terminou com prêmios para as Melhores Ferramentas de Plataformas de Classe, Best in Class Research e Best in Class Mobile Trading em 2016. No geral, Tanto a Fidelity Investments quanto a TD Ameritrade possuem uma classificação de 4,50 estrelas. Não há resultados para exibir, ajuste seus filtros ou reinicie a Ferramenta de comparação. Todos os dados de preços foram obtidos de um site publicado a partir de 2162016 e acredita-se que seja preciso, mas não é garantido. A equipe do StockBrokers está constantemente trabalhando com seus representantes de corretores online para obter os dados de preços mais recentes. Se você acredita que qualquer dado listado acima é impreciso, entre em contato conosco usando o link na parte inferior desta página. Para as taxas de estoque, os preços anunciados são para um tamanho de ordem padrão de 500 ações com preço de 30 por ação. Para ordens de opções, uma taxa regulatória de opções por contrato pode ser aplicada. A TD Ameritrade, Inc. e a StockBrokers são empresas separadas e não afiliadas e não são responsáveis ​​por outros serviços e produtos. As opções não são adequadas para todos os investidores, pois os riscos especiais inerentes à negociação de opções podem expor os investidores a perdas potencialmente rápidas e substanciais. Privilégios de opções de opções sujeitos à revisão e aprovação da TD Ameritrade. Leia Recursos e Riscos de Opções Padronizadas antes de investir em opções. Oferta válida para uma nova conta individual, conjunta ou IRA TD Ameritrade aberta em 09302017 e financiada dentro de 60 dias corridos após a abertura da conta com 3.000 ou mais. Para receber 100 bônus, a conta deve ser financiada com 25.000-99.999. Para receber 300 bônus, a conta deve ser financiada com 100,000-249,999. Para receber 600 bônus, a conta deve ser financiada com 250 mil ou mais. A oferta não é válida em fianças isentas de impostos, contas 401k, planos Keogh, Plano de participação nos lucros ou Plano de compra de dinheiro. A oferta não é transferível e não é válida com transferências internas, contas geridas pela TD Ameritrade Investment Management, LLC, contas institucionais TD Ameritrade e contas atuais da TD Ameritrade ou com outras ofertas. A equidade de internet com e sem remuneração qualificada, o ETF ou as ordens de opções serão limitadas a um máximo de 250 e devem ser executadas no prazo de 90 dias após o financiamento da conta. As taxas de contrato, exercício e atribuição ainda se aplicam. Limite uma oferta por cliente. 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